加密货币的骗局,增长最快的 支付骗局之一

Neo Media USASeptember 26, 20221min

加密货币的骗局 ,这是美国最重要的消费者预测机构FTC追踪的增长最快的 支付骗局之一。

第一位发言人Rosario Mendez是联邦贸易委员会,消费者和商业教育部门的高级律师。 Rosario说到FTC致力于让每个人了解到所需信息并能做出最好的决定,作为消费者来  做出最后决定,并能够早点发现一些问题。比说骗局或者是一些不良的商业行为并向    FTC报告,这样他们才能进一步调查,了解到现存的局面以及社区如何受到影响,这样 他们才能采取行动或者是给人们做出提醒。首先教育是第一步的预防措施,能够去预防 在市场中受到问题的困扰。

第二位发言人Elizabeth Kwok是联邦贸易委员会消费者保护局诉讼技术与分析部的助     理主任。 Elizabeth在消费者保护局已经工作了9年,主要是调查一些新技术相关的金融   事件,比如说现在的加密货币也属于她工作的范畴之内。  Elizabeth介绍了加密货币技术  ,首先加密货币是一种数字货币,主要以电子形式存在。很多人觉得加密货币会是一个  新的概念,但是加密货币其实与大家已知的数字货币是非常相关也极其类似的,运行方  式也差不多。属于一种数字资产,可以在网上交易。加密货币的创建方式是通过不同的  技术创建的。最开始的加密货币是在2009年创建的。  Elizabeth用信用卡来举例,信用卡 的积分,包括可以兑换航班的点数,这也属于一种加密货币的方式。她还提到了加密货 币的ATM ,人们可以通过ATM拿到加密货币的实体卡,但是这些方式也很容易成为诈骗 的一种。比如说在波多黎各,就有很多人对加密货币的使用非常感兴趣。但是加密货币  主要是电子形式,以点对点的系统来直接交易。这是加密货币的精髓,为了创建金融系 统,个体可以去进行交易,也无需设立账户或者个人信息。并且现在有非常多的加密货 币存在,可能每天都会有一个新的加密货币币种,因为它是基于软件所存在的,所以很 容易就创建出一个新的加密货币。现在有数百种加密货币,各自的用途也不同,面值也 不一样。现在世界上存在的货币面值都是很高的。加密货币与美元的区别首先在于加    密货币不由政府授权,而加密货币没有所谓的中央集权授权系统,没有什么监管机构去 控制这些货币,如果消费者被欺诈,没有政府来确保消费者能够拿回自己的权益。        Elizabeth认为人们不能依赖加密货币作为主要的交易货币,因为这种币种没有稳定性。 Elizabeth也提到人们使用这些加密货币进行投资,很多传统的金融机构也允许人们以    这种方式交易。这些加密货币有一个基础的好处就在于每个人都可以免费试用,不需要 支付额外的中介费。

第三位发言人Cristina Miranda是联邦贸易委员会消费者和商业教育部的消费者教育专  家。Cristina给大家展示了几张幻灯片,展示了报告给FTC消费者网络虚拟货币相关欺   诈案件,在2018年虚拟货币相关欺诈损失金额为1200万美元,但到2021年已经高达6.8 亿美元。虚拟货币案件最常见的是与投资相关的欺诈金额达到7.85亿美元,其次是爱情 骗局,达到2.2亿,同时也有冒充企业和政府的骗子。  Cristina提到之所以虚拟货币如此 迅速的发展一个是因为这方面没有银行或者中央调控机构来控制,其次这种交易方式   是不可逆转的,再其次很多人并不了解货币的运作方式,所以很多人可能处于好奇以及 热情,或者担心于落后于其他人而盲目的从中进行投资。同时媒体也在不断煽动,将有 关虚拟货币的相关热潮进一步推动了这种交易方式的欺诈。  Cristina讲到如果在看到推  文或者说短信邮件,甚至社交媒体上发消息让你虚拟货币来进行支付,通常这就会是敲

诈,所以一定要提高警惕,最常见的集中欺诈方式就是投资相关,爱情骗局,冒充政府 或者企业,工作欺诈以及勒索邮件欺诈。   所以Cristina建议大家在遇到这样的情况向    FTC进行举报,这样大家可以互帮互助,他们也可以早些了解到在社区当中会发生什么 样的欺诈情况,他们可以尽早做出措施。

第四位发言人Jeffrey Vaulx 是孟菲斯市学区的一名特殊教育教师。他已经教书9年了。  在此之前,他是田纳西州的缓刑/假释官。  Jeffrey讲述了自己经历过的事情,他在脸书上 有一个朋友, 说自己通过比特币赚了很多钱,有人帮助他投资,当时候他很震惊,并且 也对这个事情很感兴趣,于是Jeffrey就联系了这个朋友,这位朋友表示可以帮助他。并 建议他先投1000块钱,而jefferey并没有那么多钱,就先投了$500。那位朋友让他先创 立一个账户, Jeffrey本身也是带有怀疑态度,但是他所看到的网站以及一些信息都看起 来比较真实,于是他还是信以为真了。当时他的朋友说他的钱已经涨到了$8000但是需 要点链接并且支付一些手续费才能取得返现,然后Jeffrey意识到事情不对,去看了脸书 之后发现跟这个朋友有共同好友并且说这一切都是假的,于是Jeffrey开始搜google如   何进行举报。所幸他在之前每一步的交易他都有截图记录,这样也可以有证据。  Jeffrey 认为他可能会拿不到钱,但至少这些事情需要被披露出来。因为在日常可能某些你认为 是朋友的人,他们会通过你对他们的信任来欺诈你。

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